不久前,昆山警方接到市民闻某报警,称自己银行卡被人转走了14余万元。经了解,当天下午16时许,闻某手机信号突然中断,起初闻某以为手机出问题,更换手机后发现依然没有信号,后经查询,闻某手机信号中断期间,手机卡被他人恶意补办,闻某银行卡被转走了14余万元。接到报警后,昆山警方立即成立专案组,通过缜密侦查,这一由6名成员组成的作案团伙逐渐浮出水面。
警方介绍,接到闻某报警后,办案民警经过侦查,获悉闻某手机卡是在昆山市陆家镇某手机营业厅内被补办,民警通过调取营业厅监控,从中看到两名嫌疑男子。与此同时,民警查询闻某被盗银行卡,发现银行卡上钱财在十分钟内被转至另外一张卡,随后又分散至三张银行卡,分别在昆山三个点通过POS机刷卡套现方式将卡内钱财取走。
昆山警方通过这些线索,锁定胡某、张某、周某、刘某、王某5名嫌疑人,并追踪到5人落脚点,于5月7日将5名男子抓获,当场缴获大量用于作案的假身份证和银行卡。随后民警根据其中负责人胡某交代,找到其上家李某并将其抓获。
据查,2014年年底,胡某无意间在网上搜索到一个名为“信用卡”的QQ群。胡某加入后,发现该群主要是以非法手段套取他人银行卡内钱财,胡某明知该行为犯法,但在利益的驱使下,毅然决定铤而走险,并搭上了其上线李某。
根据李某的指使,胡某从李某处获取他人包括银行卡卡号、网银密码、绑定手机号码等在内的详细信息,胡某发展两组下线作为其组员,每组两人。其中王某、刘某主要负责根据个人信息补办假身份证,并使用假身份证去营业厅补办被害人手机卡,另一组张某、周某负责将受害人卡内钱财迅速转账后,以POS刷卡套现方式获取现金,几人分工明确。法网恢恢疏而不漏,昆山警方通过蛛丝马迹追踪到6名嫌疑男子,迅速将他们抓获。
目前,李某、胡某六名男子因涉嫌信用卡诈骗,被公安机关依法刑事拘留。
从“补卡截码”作案手法来看,不法分子通过黑客技术,窃取上网者的邮箱、论坛账号等信息,然后用这些账户的密码和受害人的其他账户密码,与网银、QQ等密码进行碰撞,进而获取受害人的手机号、银行账号、身份证号等。
优质号网在此提醒广大市民,发现手机异常,一定要及时排查原因,发现被人补办,应立即冻结和手机绑定的银行卡,并及时报警;不同账号最好设置不同密码,特别是银行密码、网银密码等,切勿和邮箱、QQ密码相同;上网时不要轻易登陆一些自动弹出的网站,注册相关论坛账户时,不要填写过于详细的身份信息,也不要使用和邮箱、QQ、网银等账户相同的密码;开通网银的用户尽量选择U盾版本的网银,这样即使手机卡被补办,不法分子也很难顺利将银行卡上的钱转走。